A Brazíliai Központi Bank kibővítette a felügyelet alá tartozó pénzügyi és fizetési intézményekre vonatkozó csalárd adatok megosztására vonatkozó kötelezettségeket annak érdekében, hogy az engedély nélküli fogadási üzemeltetőkkel kapcsolatos információkat is tartalmazzon, a 569. számú BCB-határozat alapján, amelyet az Igazgatótanács május 19-én hagyott jóvá.
A módosítás a Brazíliai Központi Bank 343. számú határozatát (2023. október 4.), amely a csalárd bizonyítékokra vonatkozó adatok és információk cseréjének végrehajtási eljárásait írja elő a 2023. május 23-i 6. számú Közös Határozat alapján.
Az aktualizált szabály hatályba lépett az Unió hivatalos közlönyében való közzététel napján, miközben a pénzügyi intézményeknek későbbi határidőket adtak a határozat által előírt működési változtatások végrehajtására.
A rendelet aláírója Gilneu Francisco Astolfi Vivan, a szabályozás igazgatója. A Központi Bank Igazgatótanácsa a 1964. évi 4.595. törvény 9. cikke, valamint a 1965. évi 4.728. törvény 9-A. cikke, a 2013. évi 12.865. törvény 9. pontja II. alpontja és a 2023. évi 14.790. törvény 24-A. cikke alapján, illetve a 6. közös határozat 9. cikkére is figyelemmel adta ki a dokumentumot. A dokumentum a 6. közös határozat 9. cikkét is figyelembe veszi.
A 343. számú BCB-határozathoz egy új 1-A. cikk került beillesztésre, amely kimondja: „A megosztandó adatok és a csalárd bizonyítékokra vonatkozó információk magukban foglalják a természetes vagy jogi személyek engedély nélküli fogadási üzemeltetők által végzett tevékenységeinek bizonyítékait”, amint azt a 2023. december 29-i 14.790. törvény 24-A. cikke I. bekezdése írja.
A módosítás kiterjeszti az elektronikus csalárd információmegosztási rendszer eddig is alkalmazandó körét a bankokra, a fizetési intézményekre és a Központi Bank által felhatalmazott egyéb szervezetekre. A konzorcium-üzemeltetői továbbra sem tartoznak a 6. közös határozatban meghatározott kötelezettség hatálya alá.
A 569. számú BCB-határozat a 343. számú határozat 2. cikkét is módosítja, két új tevékenységi kategória felvételével. A V. pont a virtuális eszközök szolgáltatásainak nyújtását fedi le, míg a VI. pont a pénzügyi és fizetési szolgáltatások nyújtását fedi le olyan magánszemélyek vagy jogi személyek számára, akik engedély nélküli fogadási üzemeltetőkként járnak el, ahogyan azt a 14.790. törvény 24-A. cikke I. bekezdése írja.
A 2. cikk 1. bekezdését további módosítással úgy finomítja, hogy a fizetési szolgáltatásokra vonatkozó rendelkezések a legújabb kategóriákra is kiterjednek. A pénzügyi intézményeknek és a fizetési intézményeknek ki kell mutatniuk ezeket a változásokat azokat az elektronikus rendszerekben, amelyeken a csalárd adatok cseréje történik.
A Brazíliai Központi Bank a 343. számú határozat 3. cikke 4. bekezdését is hozzáadta olyan esetekre, amelyekben engedély nélküli fogadási üzemeltetőknek nyújtanak pénzügyi és fizetési szolgáltatásokat. A szöveg kimondja: „A 2. cikkhez, a caput-hoz kapcsolódó VI. pontban a caput I. pontjában szereplő azonosításnak az engedély nélküli fogadási üzemeltetőkre kell utalnia.”
A határozat a 13-A. cikk megalkotásával külön végrehajtási határidőket is kijelöl. A virtuális eszköz-szolgáltatásokkal foglalkozó intézmények 2026. október 30-ig lesznek felkészülve az új követelményekre. Az engedély nélküli fogadási üzemeltetőknek pénzügyi és fizetési szolgáltatásokat nyújtó szervezetek pedig 2026. december 1-ig hajthatják végre a szükséges intézkedéseket.
A szempontrendszer szerint a többütemű határidők elegendő időt biztosítanak az intézmények számára ahhoz, hogy kiépítsenek, rögzítsenek és megosszák a csalás bizonyítékait érintő mechanizmusokat a kibővített határozat által érintett további területeken.
